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Equity crowdfunding, ¿qué es y cómo funciona?

El equity crowdfunding ha emergido como una revolucionaria forma de financiación, conectando a emprendedores con una amplia base de inversores a través de plataformas en línea. Esta modalidad permite a las startups y empresas en crecimiento recaudar capital ofreciendo participaciones accionarias a inversores interesados.

  1. ¿Qué es el equity crowdfunding?
  2. ¿Cómo funciona este tipo de financiación en las startups?
  3. Ventajas y desventajas del equity crowdfunding
  4. Plataformas principales de equity crowdfunding

¿Qué es el equity crowdfunding?

El equity crowdfunding es una forma de financiación alternativa que permite a las empresas captar capital de un gran número de inversores individuales a cambio de una participación en la propiedad de la empresa. A diferencia de otros tipos de crowdfunding (como el de recompensas o donaciones), en esta modalidad los inversores obtienen una participación accionaria en la empresa, convirtiéndose así en accionistas y potencialmente beneficiándose del éxito futuro de la empresa.

A grandes rasgos, las empresas pueden utilizar plataformas online para recaudar dinero de muchas personas que invierten pequeñas cantidades, en lugar de solicitar préstamos tradicionales a bancos o entidades financieras. Este sistema puede ser una buena opción para invertir en empresas de nueva creación y otras empresas de alto crecimiento. 

¿Cómo funciona este tipo de financiación en las startups?

El equity crowdfunding ha demostrado ser una opción atractiva de financiación para las startups, especialmente aquellas en etapas tempranas que buscan capital para desarrollar y hacer crecer sus negocios. Su funcionamiento es similar en las startups como en cualquier otra empresa, si bien sigue una serie de pasos propios que, habitualmente, son:

  1. La startup crea una campaña en una plataforma de equity crowdfunding que debe estar registrada y regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). En la campaña, la startup describe su proyecto, su modelo de negocio, su equipo, sus planes de futuro y la cantidad de dinero que necesita recaudar. Esta información debe ser clara, concisa y atractiva para los inversores potenciales. 
  2. Los inversores analizan las campañas y seleccionan en qué startups invertir. Al estudiarlas deben considerar factores como la viabilidad del negocio, la experiencia del equipo, el potencial de mercado, la competencia y los riesgos potenciales. 
  3. Los inversores invierten dinero en las campañas partiendo de una cantidad económica que suele ser baja y va en aumento durante el proceso. Cuando un inversor invierte en una campaña, se convierte en accionista de la startup y eso significa que tendrá derecho a una parte de los beneficios futuros de la empresa, así como a voz y voto en algunas decisiones importantes. 
  4. La startup utiliza el dinero recaudado para financiar su crecimiento según los fines descritos en su plan de negocio. En este apartado se puede incluir la contratación de personal, el desarrollo de productos o servicios, la expansión a nuevos mercados o la realización de actividades de marketing. Es importante ser transparentes en el uso de los recursos y mantener a los inversores informados sobre el progreso.

Siguiendo estos pasos, el equity crowdfunding proporciona a las startups una forma alternativa de obtener financiación, al tiempo que permite a los inversores individuales participar en el éxito potencial de empresas emergentes en etapas tempranas.

Ventajas y desventajas del equity crowdfunding

El equity crowdfunding ofrece una serie de ventajas y desventajas tanto para las startups que buscan financiamiento como para los inversores interesados en apoyar proyectos empresariales.

Las principales ventajas son:

  • Acceso a capital: las startups pueden acceder a financiación de una amplia base de inversores, incluidos individuos y grupos de inversión, que de otra manera podrían ser difíciles de alcanzar a través de métodos tradicionales de financiamiento.
  • Diversificación de la inversión: para los inversores, el equity crowdfunding proporciona la oportunidad de diversificar su cartera invirtiendo en una variedad de startups y empresas emergentes, lo que puede ayudar a mitigar el riesgo y mejorar el potencial de retorno.
  • Validación del mercado: una campaña exitosa de equity crowdfunding puede servir como validación del mercado para una startup, demostrando el interés y el apoyo de una base de inversores potenciales en su producto, servicio o modelo de negocio.
  • Participación activa de la comunidad: fomenta la participación activa de la comunidad y construye una base de seguidores comprometidos con el éxito de la startup, lo que puede proporcionar valiosas conexiones, retroalimentación y apoyo a lo largo del tiempo.
  • Flexibilidad en las condiciones: las startups pueden negociar los términos de la inversión, incluyendo la valoración de la empresa y las condiciones de las acciones, lo que puede adaptarse a sus necesidades específicas y objetivos de crecimiento.

Paralelamente, el equity crowdfunding también conlleva una serie de desventajas, entre las que destacan: 

  • Riesgos: las inversiones en startups y empresas emergentes son intrínsecamente arriesgadas y pueden resultar en la pérdida total o parcial del capital invertido si la empresa no tiene éxito.
  • Dilución del control: la emisión de nuevas acciones para los inversores puede diluir la propiedad y el control de los fundadores y accionistas existentes, lo que puede afectar la toma de decisiones y la dirección estratégica de la empresa.
  • Complejidad regulatoria: las plataformas de equity crowdfunding y las startups deben cumplir con regulaciones específicas establecidas por las autoridades financieras, lo que puede aumentar la complejidad y los costos asociados con el proceso de financiamiento.
  • Falta de liquidez: las inversiones en empresas privadas a través de equity crowdfunding suelen ser ilíquidas, lo que significa que los inversores pueden tener dificultades para vender sus acciones y recuperar su inversión hasta que la empresa se venda o se haga pública.
  • Posible competencia futura: la participación de una amplia base de inversores a través del crowdfunding puede dificultar la atracción de inversiones adicionales en rondas posteriores de financiamiento, especialmente si los nuevos inversores tienen reservas sobre la estructura de propiedad existente.

En general, el equity crowdfunding puede ser una herramienta valiosa tanto para las empresas como para los inversores, pero es recomendable evaluar todos los riesgos y desafíos intrínsecos al proceso.

Plataformas principales de equity crowdfunding

Actualmente, en España existen varias plataformas de equity crowdfunding que ponen en contacto a empresas que buscan financiación con inversores que buscan oportunidades de inversión. Entre las más destacadas figuran: 

  • Funded: es una de las más populares, con un gran número de empresas y proyectos en su cartera. Ofrece una amplia gama de oportunidades de inversión en diferentes sectores, como tecnología, inmobiliario, energía y moda.
  • Dozen Investments: especializada en la inversión en startups tecnológicas con oportunidades de inversión en empresas en fase inicial con alto potencial de crecimiento.
  • Housers: especializada en la inversión inmobiliaria a través del crowdfunding con oportunidades para invertir en proyectos de reforma, construcción y compraventa de viviendas.
  • Ibancuna: plataforma de referencia en el sector del equity crowdfunding español, caracterizada por su enfoque en las empresas de impacto social y ambiental.
  • Bricksave: centrada en el crowdfunding inmobiliario con oportunidades de inversión en proyectos de todo el mundo. Permite invertir en fracciones de inmuebles, con un mínimo de inversión relativamente bajo.

Estas son solo algunas de las principales plataformas de equity crowdfunding de mayor popularidad actualmente. Cada una tiene sus propias características, enfoques y áreas de especialización, por lo que es importante investigar y evaluar cuidadosamente las opciones disponibles antes de tomar decisiones de inversión.

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